“LIC MF इंफ्रास्ट्रक्चर फंड ने पिछले 3 वर्षों में 28% से अधिक की CAGR से निवेशकों का पैसा दोगुना कर दिया है। 10 वर्षों में ₹10,000 मासिक SIP से ₹34 लाख का फंड तैयार हुआ। यह स्कीम इंफ्रास्ट्रक्चर सेक्टर पर फोकस करती है और लंबी अवधि के निवेशकों के लिए उपयुक्त है, जिसमें टॉप होल्डिंग्स जैसे Shakti Pumps और Larsen & Toubro शामिल हैं।”
LIC MF इंफ्रास्ट्रक्चर फंड डायरेक्ट प्लान ग्रोथ ने निवेशकों को इंफ्रास्ट्रक्चर सेक्टर की ग्रोथ का फायदा दिलाया है। यह स्कीम इक्विटी और इक्विटी से जुड़े इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करती है, जो मुख्य रूप से इंफ्रास्ट्रक्चर से जुड़ी कंपनियों पर केंद्रित हैं। फंड का बेंचमार्क NIFTY Infrastructure TRI है, जो सेक्टर की परफॉर्मेंस को ट्रैक करता है।
इस स्कीम की परफॉर्मेंस ने दिखाया है कि लंबी अवधि में इंफ्रास्ट्रक्चर थीम कितनी मजबूत साबित हो सकती है। लंपसम निवेश में ₹1 लाख 3 वर्षों में ₹2.10 लाख बन गया, जबकि 5 वर्षों में यह ₹3.31 लाख तक पहुंचा। 10 वर्षों की अवधि में रिटर्न 17.85% CAGR रहा, जिससे ₹1 लाख का निवेश ₹5.17 लाख हो गया।
SIP मोड में निवेशकों को और बेहतर फायदा मिला। ₹10,000 मासिक SIP ने 3 वर्षों में कुल वैल्यू ₹4.64 लाख तक पहुंचाई, जबकि 5 वर्षों में यह ₹10.36 लाख बन गई। 10 वर्षों की SIP ने 19.86% CAGR के साथ कुल फंड ₹34 लाख तैयार किया, जो नियमित निवेश की ताकत को दर्शाता है।
| निवेश अवधि | CAGR (%) | लंपसम वैल्यू (₹1 लाख से) | SIP वैल्यू (₹10,000 मासिक) |
|---|---|---|---|
| 3 वर्ष | 28.26 | ₹2.10 लाख | ₹4.64 लाख |
| 5 वर्ष | 27.06 | ₹3.31 लाख | ₹10.36 लाख |
| 10 वर्ष | 17.85 | ₹5.17 लाख | ₹34 लाख |
फंड की पोर्टफोलियो में 70 से अधिक होल्डिंग्स हैं, जो विविधता प्रदान करती हैं। कैपिटल गुड्स सेक्टर का हिस्सा सबसे ज्यादा है, जिसमें कंपनियां जैसे Shakti Pumps और Cummins India शामिल हैं। कंस्ट्रक्शन, ऑटोमोबाइल और फाइनेंशियल सेक्टर्स भी महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं।
टॉप 10 होल्डिंग्स इस प्रकार हैं:
Shakti Pumps (India) Ltd.: 4.96% (कैपिटल गुड्स)
Tata Motors Ltd.: 4.51% (ऑटोमोबाइल)
Larsen & Toubro Ltd.: 4.42% (कंस्ट्रक्शन)
REC Ltd.: 3.21% (फाइनेंशियल)
Apollo Hospitals Enterprise Ltd.: 3.07% (हेल्थकेयर)
Garware Hi-Tech Films Ltd.: 2.89% (केमिकल्स)
Mahindra Lifespace Developers Ltd.: 2.59% (कंस्ट्रक्शन)
Avalon Technologies Ltd.: 2.53% (कैपिटल गुड्स)
Cummins India Ltd.: 2.52% (कैपिटल गुड्स)
Bharat Bijlee Ltd.: 2.48% (कैपिटल गुड्स)
सेक्टर एलोकेशन में इंडस्ट्रियल्स 54% से अधिक हिस्सा रखते हैं, जबकि मटेरियल्स, एनर्जी, यूटिलिटीज और कंज्यूमर सेक्टर्स बैलेंस बनाते हैं। यह एलोकेशन इंफ्रास्ट्रक्चर ग्रोथ की सरकारी योजनाओं जैसे PM Gati Shakti और Atmanirbhar Bharat से जुड़ी है, जो सेक्टर को बूस्ट देती हैं।
फंड मैनेजर्स Yogesh Patil और Mahesh Bendre इस स्कीम को हैंडल करते हैं। Yogesh Patil सितंबर 2020 से जुड़े हैं, जिनकी बैकग्राउंड MBA फाइनेंस है और पहले Canara Robeco तथा Sahara Mutual Fund में काम कर चुके हैं। Mahesh Bendre जून 2024 से टीम में हैं, जिनके पास B.E., MBA और PhD फाइनेंस की डिग्री है, साथ ही IDBI Capital और Karvy जैसे संगठनों का अनुभव। दोनों मैनेजर्स अन्य स्कीम्स जैसे LIC MF ELSS Tax Saver और LIC MF Large Cap Fund भी संभालते हैं, जो उनकी एक्सपर्टीज को दर्शाता है।
फंड का AUM ₹1,002.53 करोड़ है, जबकि एक्सपेंस रेशियो 0.99% रखा गया है, जो कैटेगरी एवरेज से कम है। मिनिमम SIP अमाउंट ₹200 है, जबकि लंपसम के लिए पहला निवेश ₹5,000 और उसके बाद ₹500। एग्जिट लोड 1% है, अगर 90 दिनों के अंदर 12% से अधिक यूनिट्स रिडीम किए जाते हैं।
रिस्क प्रोफाइल बहुत हाई है, क्योंकि सेक्टोरल फंड्स मार्केट साइकिल्स से प्रभावित होते हैं। शार्प रेशियो 1.06 और सॉर्टिनो रेशियो 1.45 दर्शाते हैं कि रिस्क के मुकाबले रिटर्न अच्छा रहा है। बीटा 0.67 है, जो ब्रॉडर मार्केट से कम वोलेटाइलिटी दिखाता है। हालांकि, शॉर्ट-टर्म फ्लक्चुएशंस और साइक्लिकल अंडरपरफॉर्मेंस का खतरा रहता है।
टैक्स इम्प्लिकेशंस में शॉर्ट-टर्म (1 वर्ष से कम) पर 20% टैक्स लगता है, जबकि लॉन्ग-टर्म (1 वर्ष से अधिक) पर ₹1.25 लाख से ऊपर के गेंस पर 12.5% टैक्स। स्टैंप ड्यूटी 0.005% है। यह स्कीम लंबी अवधि के निवेशकों के लिए आइडियल है, जो पोर्टफोलियो में 10-15% हिस्सा रख सकते हैं।
कैटेगरी में रैंकिंग में यह 3Y में नंबर 1, 5Y में नंबर 3 और 10Y में नंबर 8 पर है, जो इसकी कंसिस्टेंसी को हाइलाइट करता है। इंसेप्शन से (1994) रिटर्न 15.3% रहा है, जो इंफ्रास्ट्रक्चर थीम की लॉन्ग-टर्म वैल्यू को साबित करता है।
| मेट्रिक्स | वैल्यू | कैटेगरी एवरेज |
|---|---|---|
| 3Y रिटर्न | 28.4% | 22.4% |
| 5Y रिटर्न | 27.5% | 24.9% |
| 10Y रिटर्न | 17.9% | 15.4% |
| शार्प रेशियो | 1.06 | – |
| बीटा | 0.67 | – |
यह फंड भारत की इंफ्रास्ट्रक्चर ग्रोथ स्टोरी का हिस्सा बनकर निवेशकों को वेल्थ क्रिएशन का मौका देता है, खासकर जब सरकारी इनिशिएटिव्स जैसे रोड, रेल और पावर प्रोजेक्ट्स तेजी से बढ़ रहे हैं।
Disclaimer: यह न्यूज रिपोर्ट उपलब्ध डेटा और टिप्स पर आधारित है। निवेश से पहले फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह लें। पास्ट परफॉर्मेंस फ्यूचर रिटर्न की गारंटी नहीं है।